Le rendez-vous du Compliance Officer
Des réponses pratiques aux enjeux actuels !
Dans un environnement réglementaire en mutation rapide, la fonction conformité est plus que jamais au cœur des dispositifs de gouvernance et de maîtrise des risques. Entre l’émergence de l’AMLA, l’intensification des contrôles des autorités, l’évolution des obligations en matière de LCB/FT, et l’irruption de nouveaux risques liés à la fraude technologique et à l’IA, les Compliance Officers doivent continuellement adapter leurs pratiques.
Cette nouvelle édition de la conférence Rendez-vous du Compliance Officer propose un décryptage complet des dernières évolutions nationales et européennes, à travers les regards croisés des régulateurs, autorités et praticiens. Elle mettra en lumière les attentes concrètes des superviseurs, les enseignements des contrôles récents, ainsi que les bonnes pratiques opérationnelles à mettre en œuvre.
Au-delà de l’analyse réglementaire, cette journée vise à apporter des réponses pratiques aux enjeux actuels : intégration des risques, articulation entre conformité fiscale et LCB/FT, lutte contre les nouvelles formes de fraude, et renforcement du rôle stratégique de la compliance au sein des organes de gouvernance.
Un rendez-vous incontournable pour anticiper, sécuriser et renforcer l’efficacité de vos dispositifs de conformité.
Au plaisir de vous y accueillir !
- Faire le point sur les évolutions récentes en matière de conformité, de contrôle interne et de gestion des risques.
- Décrypter les nouvelles exigences réglementaires et leurs impacts opérationnels pour les entreprises et institutions financières.
- Identifier les bonnes pratiques pour renforcer les dispositifs de contrôle et de gouvernance.
- Donner des clés concrètes pour anticiper les risques de non-conformité et sécuriser les processus internes.
- Compliance Officers et responsables anti-blanchiment dans les banques, compagnies d’assurances, fonds d’investissement, domiciliataires de sociétés
- Head of Compliance, Analyst Compliance, AML Compliance
- Analyste surveillance des opérations de tradings
- Auditeurs et contrôleurs internes
- Réviseurs et experts-comptables
- Dirigeants d’entreprise
- Responsables des départements juridiques, audits et contrôle interne
- Responsables des départements commerciaux
- Directeurs d’agence
- Responsables des transactions internationales- des paiements
- Banquiers, assureurs, financiers
- Avocats
- Middle et back office
- Responsable de conformité
Introduction du président de séance
Sundhévy DEBRAND
Coordinatrice GAFI/FATF
MINISTERE DE LA JUSTICE
L’évaluation des risques au niveau national : les « National risk assessments »
- Un outil central du dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
- Conclusions principales des derniers rapports : blanchiment (2025) et financement du terrorisme (2026)
- Quelles implications pratiques pour les professionnels ?
- Quels changements ? Quelles tendances majeures ?
- Perspectives au niveau national et au niveau international
Antton MADINABEITIA, CFA
Attaché, Responsable des évaluations des risques BC/FT
Et Laura REIFF
Attachée
Direction LBC/FT
MINISTERE DE LA JUSTICE
Pause-café, Networking
Quelles sont les attentes de la CSSF ?
- Les priorités en matière de Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB/FT) dans le contexte de l’AMLA et de l’harmonisation européenne
- Mise à jour du Sub-Sector Risk Assessment (notamment TCSPs)
- Résultats des contrôles LBC/FT 2025-2026
- Focus sur la compréhension de l’objet et de la nature de la relation d’affaires
- Qualité des dispositifs de monitoring transactionnel
Christian SCHAACK
Conseiller
Chef de service adjoint
Surveillance des PSF spécialisés
CSSF
Supervision et contrôle de l’AED en matière de LCB/FT
- Quels retours d’expérience sur les nouveaux formats des monitorings LCB/FT ?
- Quelles conclusions des contrôles sur place ? Principales insuffisances, points de vigilance, cas concrets illustrant les écarts entre procédures écrites et pratiques opérationnelles
- Typologies des mesures correctives et nature des sanctions administratives encourues
- Coordination européenne : vers une supervision intégrée et transfrontalière ?
François PIRES PINTO
Criminalité financière, Chef de service-adjoint
Administration de l’enregistrement des domaines et de la TVA (AED)
Déjeuner
Tax Compliance : tous les sujets fiscaux à suivre
- Retour d’expérience sur les reportings 2025-2026 en matière de FATCA/CRS
- Le 27 mars dernier, adoption de la loi transposant DAC8 au Luxembourg : focus sur les changements relatifs au CRS
- Quelle évolution de l’articulation entre conformité fiscale et LCB/FT ?
- Attentes renforcées des administrations fiscales et des régulateurs
- Bonnes pratiques pour une gouvernance intégrée du risque fiscal et de conformité
Pierre KIRSCH
Tax Partner
Camille PEREZ
Partner
Robin BERNARD
Director
PWC Regulated Solutions Sàrl
Focus et actualités en matière de corruption et de biens mal acquis
- Etat d’avancement du cadre européen anti-corruption
- Quels sont nouveaux délits et quelle extension des responsabilités ?
- Responsabilité accrue des personnes morales
- Quelles sont les mesures préventives et les dispositifs de conformité attendus ?
- Comment lutter contre les flux financiers illicites ? Déclaration de soupçons, registres
- Les recommandations internationales
- Quelles sanctions disciplinaires et pénales encourues ?
Gwennhaëlle BARRAL
Avocat aux Barreaux de Paris et Luxembourg
CABINET TEMIME
Pause-café, Networking
Combating Fraud, Deepfakes, and Cross-Border Crime
- Explosion of technological fraud in 2025-2026: deepfakes, identity theft enhanced by generative AI…
- Cross-border financial crime: complex schemes involving multiple jurisdictions, combined use of shell companies, crypto-assets, and digital platforms…
- Impacts on AML/CFT systems: need to strengthen authentication and verification controls, adapt detection scenarios and transaction monitoring
- Regulators' and authorities' expectations: increased vigilance regarding complex fraud schemes, integration of fraud risk into AML/CFT systems
- Best practices and lessons learned
Les conseils d'administration à l'épreuve des risques : un rôle stratégique renforcé pour la compliance dans la gouvernance des administrateurs
- Responsabilité accrue des administrateurs dans un contexte réglementaire européen renforcé
- Gestion intégrée des risques : ESG, LCB/FT, cybersécurité, IA
- Dialogue entre Chief Compliance Officer et Conseil d’administration
- Comment résoudre les conflits d’intérêt ?
- Cas récents de sanctions visant les administrateurs
- Bonnes pratiques de gouvernance et de culture de conformité
- Formation continue des administrateurs : nouvelles attentes
Clôture de la journée
Véritable expert dans le domaine de l'anti-corruption, le compliance officer contribue à diffuser une culture d'entreprise centrée sur la responsabilité et l'éthique. Abilways Luxembourg propose un rendez-vous annuel pour dresser un bilan de la lutte anti-fraude au Luxembourg et aborder les évolutions pour les années à venir. Découvrez le contenu de ce rendez-vous essentiel pour tous les compliance officers du Luxembourg.
Le rendez-vous du compliance officer par Abilways Luxembourg
Un rendez-vous annuel pour les compliance officers
Abilways Luxembourg propose un rendez-vous annuel pour les compliance officers, permettant de réaliser une évaluation nationale des risques liés à la corruption et aux biens mal acquis. Cette conférence offre une excellente opportunité pour dresser un bilan relatif aux évolutions récentes du métier et aux enjeux de la compliance pour les années à venir.
Le paysage de la conformité évolue constamment pour s'adapter aux enjeux de chaque secteur d'activité. Les autorités promulguent en continu de nouvelles règlementations et imposent des pratiques pour renforcer la lutte contre la corruption. Ces exigences impactent l'organisation des entreprises. C'est pourquoi, ce rendez-vous annuel organisé par Abilways Luxembourg est un moment essentiel pour tous les compliance officers.
À l'occasion de cette rencontre, plusieurs points sont abordés :
- L'évaluation des risques ;
- Les attentes de la CSSF ;
- Le Sub-Sector Risk Assessment pour les TCSPs ;
- La supervision et le contrôle exercé par l'AED ;
- Les évolutions opérationnelles pour les entités déclarantes et pour la CRF ;
- La révision de la réglementation SFDR relative à la gestion des fonds ;
- Les actualités en termes de lutte contre la corruption et les biens mal acquis.
Quels sont les objectifs du rendez-vous pour les compliance officers ?
Les objectifs du rendez-vous pour les compliance officers se résument à travers les points suivants :
- Aborder et commenter les recommandations du Ministère de la Justice concernant l'évaluation nationale des risques ;
- Analyser les attentes de la CCSF pour les TCSPs ;
- Envisager la compliance à long terme ;
- Étudier les actualités en lien avec la corruption et les biens mal acquis.
Le programme du rendez-vous pour les compliance officers
Ce rendez-vous annuel fait intervenir plusieurs spécialistes de la compliance. La journée débute avec un focus sur l'évaluation des risques de LBC/FT. Dans un second temps, les stagiaires abordent les attentes de la CSSF en termes de compliance.
Le rendez-vous annuel aborde ensuite la supervision et le contrôle de l'AED en termes de LBC/FT. Un retour d'expérience est réalisé concernant les contrôles opérés en 2023. Un point particulier développe les actualités en matière de corruption et de biens mal acquis.
Pourquoi choisir Abilways Luxembourg ?
Des formations animées par des experts
Abilways Luxembourg regroupe les meilleurs experts pour préparer et présenter la journée consacrée au rendez-vous annuel des compliance officers. Pour parler de sujets aussi sensibles que la corruption et l'acquisition illégale de biens, il est important de recourir à des professionnels référents dans leur domaine. Pour toutes ses formations, Abilways Luxembourg recourt à des professionnels maîtrisant les matières qu'ils enseignent.
Les concepteurs recrutés par Abilways Luxembourg sont des experts dans la conception de modules de formation. Ceux-ci sont mis à jour en fonction de l'évolution des différents contextes liés à l'actualité ou encore à la législation. La pédagogie interactive et participative est l'axe de travail central de nos experts lorsqu'ils conçoivent un module de formation.
Une formation organisée selon vos besoins
Il est possible de réaliser la journée sur place, au Luxembourg ou à distance sur une journée. Savoir s'adapter aux besoins des professionnels est une force d'Abilways Luxembourg. Nous apportons un soin particulier à rechercher la satisfaction de nos apprenants en leur proposant plusieurs solutions d'apprentissage. Chaque entreprise a des impérarifs en termes de fonctionnement opérationnel. Notre équipe pédagogique étudie toutes les solutions pour vous proposer des modules sur mesure.
Une offre de formation complète
Abilways propose une offre de formation complète avec plus de 200 modules à disposition. Il est possible de suivre ces formations en présentiel ou à distance. Les conseillers Abilways Luxembourg proposent des solutions sur mesure aux entreprises souhaitant organiser des sessions avec plusieurs salariés.
Promouvoir une pédagogie innovante
Abilways Luxembourg souhaite promouvoir une pédagogie innovante à travers une digitalisation de l'expérience des apprenants. Nos experts formateurs favorisent des approches pédagogiques actives pour impliquer les apprenants tout au long de la formation. Des jeux pédagogiques permettent d'aborder les thématiques compliquées pour mieux les assimiler.
Notre outil MAGENCY permet de digitaliser le présentiel des apprenants. Le parcours de formation se caractérise par le blended learning. Il s'agit d'un mode d'apprentissage mixte combinant formation traditionnelle et enseignement à distance à travers l'e-learning.
La dématérialisation des supports pédagogiques permet aux apprenants de retrouver tous les documents de formation dans un espace personnalisé. Des supports supplémentaires sont proposés pour compléter la formation et élargir l'horizon de l'apprentissage.
Abilways Luxembourg est le leader de la formation pour les professionnels. À travers le rendez-vous annuel pour les compliance officers, les participants ont accès à l'expertise d'intervenants reconnus pour leur engagement quotidien dans la lutte antifraude. Grâce à des méthodes pédagogiques innovantes, les apprenants disposent de toutes les ressources pour participer à une formation complète.
Qu'est-ce qu'un compliance officer ?
Qu'est-ce que la compliance ?
La compliance consiste pour les entreprises à diffuser des procédures pour contrôler et réduire les risques liés au non-respect de la réglementation pour la lutte contre la corruption et l'acquisition illégale de biens. La compliance inclut l'ensemble des stratégies pour promouvoir un comportement éthique au travail de la part des collaborateurs.
Le non-respect des normes internes de l'entreprise ou de la législation peut représenter un risque important pour sa réputation. Les conséquences d'un jugement et d'une amende peuvent mettre en danger les activités commerciales de l'entreprise. La perte financière peut conduire à la cessation d'activité dans certains cas.
Présentation du métier de compliance officer
Le compliance officer est un connu sous d'autres noms : juriste en conformité, chargé de conformité, responsable du contrôle et de la conformité, compliance analyst, etc. Il est chargé de l'application des règles de conformité au sein d'une entreprise. Il rédige les documents liés à l'éthique en entreprise : dispositions réglementaires, chartes de conformité, etc. Le compliance officer est responsable de la communication et de la diffusion des documents de compliance auprès des employés de la société.
Le compliance officer est un expert dans la gestion des risques liés à la corruption au sein d'une entreprise. Il contrôle le respect des labels et des normes déployés dans le cadre de la lutte anti-corruption. Ce déontologue travaille à garantir la réputation de l'entreprise.
Les missions du compliance officer
Le compliance officer doit accomplir plusieurs missions dans le cadre de son poste de travail :
- Définition et mise en place d'un programme de mise en conformité ;
- Contrôle sur le terrain et reporting avec actions correctives ;
- Déploiement de procédures et d'outils de traçabilité pour assurer la mise en conformité ;
- Conception et diffusion de documents relatifs à l'éthique en entreprise ;
- Veille constante sur l'évolution des lois et des normes.
Les qualités pour devenir compliance officer
Pour exercer, un compliance officer doit faire preuve de méthode et d'organisation dans son quotidien. Il est à l'aise en groupe, notamment lorsqu'il s'agit de transmettre des informations à ses collègues à travers des sessions de formation ou la réalisation de feedbacks.
Le compliance officer dispose d'un sens aigu de la curiosité et cultive un véritable intérêt pour tout ce qui tourne autour de la culture de son entreprise. Il possède des connaissances transverses : juridique, bancaire, assurance, etc. Il dispose d'un excellent sens de l'observation.
Pour exercer en tant que compliance officer, il convient d'avoir des qualités dans la gestion du stress. Il est nécessaire de garder son sang-froid dans les situations de crise et d'être en mesure d'absorber les nouvelles procédures et de les diffuser. Un sens de l'éthique est inhérent à la fonction de compliance officer.
Les compétences pour exercer comme compliance officer
Le métier de compliance officer impose de posséder d'excellentes connaissances en comptabilité, en gestion et en finance. Être à l'aise avec le milieu bancaire est un atout. La formation de compliance officer confère un bagage solide en termes juridique et réglementaire. Le droit est un élément fondamental dans l'exercice de ses missions quotidiennes. La maîtrise des outils informatiques est essentielle. Le compliance officer travaille avec des outils de gestion des données. Il a des connaissances en langue anglaise.
Dans quels domaines travaille un compliance officer ?
La conformité juridique et la promotion de l'éthique sont deux fondamentaux auxquels doivent adhérer toutes les entreprises pour pérenniser leurs activités. Le compliance officer travaille dans l'ensemble des secteurs d'activité et ses missions diffèrent en fonction de ceux-ci.
Les grands groupes sont particulièrement confrontés aux enjeux de sécurité et de déontologie dans l'accomplissement de leurs activités. Dans le domaine bancaire, le compliance officer analyse les risques financiers et réalise des veilles stratégiques pour garantir la conformité financière de l'établissement ou du groupe sous sa responsabilité.
Selon l'entreprise, le compliance officer peut agir dans la détection des délits économiques. À cette fin, il veille sur les risques en lien avec les infractions économiques et mobilise des stratégies de sensibilisation. Lorsqu'il travaille dans la gestion des risques sociaux et environnementaux, il surveille les procédures liées à la gestion des risques en lien avec les activités de l'entreprise dans ces deux domaines.